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投資者適當性管理4

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本知識點屬于《證券市場基本法律法規(guī)》第二章-證券經(jīng)營機構管理規(guī)范

【知識點】投資者適當性管理

投資者適當性管理4

（三）由普通投資者轉化的專業(yè)投資者

第三類屬于普通投資者自愿申請轉化的專業(yè)投資者，在其資產(chǎn)、財務規(guī)模以及投資知識和經(jīng)驗符合一定要求的前提下，經(jīng)營機構有權自主決定是否同意其轉化。

符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化成為專業(yè)投資者：

1. 最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織;

2. 金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收人不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷的自然人投資者。

普通投資者中請轉化為專業(yè)投資者亦需要遵守相應的程序。投資者須主動通過書面形式提出申請并確認自主承擔可能產(chǎn)生的風險和后果，提供相關證明材料。經(jīng)營機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或模擬交易等方式對投資者情況及證明材料進行審慎評估，確認其是否符合相關要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示投資者可能承擔的投資風險，告知審核結果及理由。經(jīng)營機構有權自主決定是否同意投資者轉化為專業(yè)投資者。

五、 確定普通投資者風險承受能力的主要因素

經(jīng)營機構在了解客戶信息之后，可以通過請投資者填寫《投資者風險承受能力評估問卷》等方法對投資者風險承受能力進行綜合評估。評估普通投資者風險承受能力的主要因素包括以下幾個方面：

(1)財務狀況，具體包含收人來源、用于投資資產(chǎn)占家庭總資產(chǎn)比例、債務狀況以及可用于投資的資產(chǎn)規(guī)模等;

(2)投資知識，包括金融相關學歷情況、工作經(jīng)歷以及相關資格證書等;

(3)投資經(jīng)驗，包括投資金融產(chǎn)品情況、交易頻率以及投資時間等;

(4)投資目標，包括擬投資期限、投資品種、期望收益等;

(5)風險偏好，包括可承受的投資損失以及投資回報的用途等;

(6)其他信息，包括投資者的年齡、撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務、學歷以及本人及配偶的就業(yè)狀況等。

除以上述列舉六項主要因素外，經(jīng)營機構可結合實際操作經(jīng)驗及投資者的特殊情況，調整和補充具體評估指標。經(jīng)過評估，經(jīng)營機構可將普通投資者按照其風險承受能力由低至高至少劃分為C1、C2、C3、C4、C5五個等級。

普通投資者風險承受能力等級評估是一個持續(xù)性的工作，經(jīng)營機構應當定期或在得知投資者信息發(fā)生重要變化、可能影響投資者分類時及時對普通投資者風險承受能力等級進行重新評估，并根據(jù)最新的評估結果向投資者銷售適當?shù)漠a(chǎn)品或提供適當?shù)姆铡?/p>

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