合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是什么意思
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合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、社會(huì)組織等主體因違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則、內(nèi)部規(guī)章制度等合規(guī)要求，而可能面臨的法律制裁、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失、聲譽(yù)損害或業(yè)務(wù)受限等風(fēng)險(xiǎn)。
簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，它的核心是 “因不合規(guī)而產(chǎn)生的后果”，既包括違反外部強(qiáng)制性規(guī)則(如國(guó)家法律、監(jiān)管部門(mén)規(guī)定)的風(fēng)險(xiǎn)，也包括違反內(nèi)部制度或行業(yè)自律規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)。
關(guān)鍵特點(diǎn)：
風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源廣泛：可能源于外部規(guī)則(如法律、監(jiān)管政策)或內(nèi)部制度(如公司流程、崗位規(guī)范)。
后果多元：不僅可能面臨罰款、吊銷(xiāo)執(zhí)照等直接處罰，還可能導(dǎo)致客戶(hù)流失、投資者信心下降等間接損失。
與業(yè)務(wù)緊密關(guān)聯(lián)：幾乎貫穿主體的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)(如市場(chǎng)準(zhǔn)入、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)、數(shù)據(jù)管理等)，例如金融機(jī)構(gòu)違規(guī)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品、企業(yè)偷稅漏稅、平臺(tái)泄露用戶(hù)數(shù)據(jù)等，都屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)范疇。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)有交叉，但更側(cè)重 “違反規(guī)則” 這一前提 —— 即使某些行為未直接觸犯法律，但若違反了監(jiān)管細(xì)則或內(nèi)部規(guī)定，仍可能構(gòu)成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
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