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投資者適當性管理1_證券市場基本法律法規(guī)考點

2020-01-0711:39:36 來源：東奧會計在線字體：大小

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【內(nèi)容導航】：

投資者適當性管理1

【所屬章節(jié)】：

本知識點屬于《證券市場基本法律法規(guī)》第二章-證券經(jīng)營機構(gòu)管理規(guī)范

【知識點】投資者適當性管理

投資者適當性管理1

投資者適當性制度是證券期貨經(jīng)營機構(gòu)(以下簡稱“經(jīng)營機構(gòu)”)服務投資者、控制經(jīng)營風險和保護投資者合法權(quán)益的重要操作流程，其核心目的在于“將適當?shù)漠a(chǎn)品或服務銷售或提供給適當?shù)耐顿Y者”。

1、建立完善的投資者適當性管理制度意義：

有利于規(guī)范證券期貨投資者適當性管理，維護投資者合法權(quán)益。

2、適當性管理制度的核心框架

包括了解投資者、投資者分類，了解產(chǎn)品或服務、產(chǎn)品或服務分級，適當性匹配以及經(jīng)營機構(gòu)內(nèi)部控制等內(nèi)容。

一、證券經(jīng)營機構(gòu)執(zhí)行投資者適當性的基本原則

經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員在落實投資者適當性管理的過程中，應當遵循以下原則：

（一）投資者利益優(yōu)先原則

當經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員的利益與投資者的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障投資者的合法權(quán)益。

（二）勤勉盡責原則

經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員應當全面了解投資者的情況，包括與投資者分類、風險承受能力評估相關(guān)的各類信息;深人調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務信息，充分了解劃分產(chǎn)品或服務風險等級時應當綜合考慮的因素以及應當審慎評估的特殊因素。

（三）客觀性原則

經(jīng)營機構(gòu)應當采用科學合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證適當性管理的實施。經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員應當客觀公正地對產(chǎn)品或服務以及投資者情況進行調(diào)查和評價，盡力做到客觀、準確，并將相關(guān)調(diào)查和評價結(jié)果作為向投資者推介適當產(chǎn)品或服務的重要依據(jù)。

（四）有效性原則

經(jīng)營機構(gòu)應當建立科學的投資者適當性管理制度與方法，確保投資者適當性管理的有效執(zhí)行;同時，經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員還應根據(jù)投資者的不同類別、投資知識和經(jīng)驗等采取與之對應的信息披露措施，確保風險揭示充分、有效。

（五）差異性原則

經(jīng)營機構(gòu)應當對投資者進行分類管理，對普通投資者和專業(yè)投資者實施差別的適當性管理措施，履行不同的適當性義務。

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注：以上知識點內(nèi)容出自東奧教研專家團隊

(本文是東奧會計在線原創(chuàng)文章，僅供考生學習使用，禁止任何形式的轉(zhuǎn)載)