間接融資領(lǐng)域

資金余缺雙方交易的媒介

職能

促進(jìn)資金融通

間接金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)資金盈余方和資金短缺方資金融通

直接金融機(jī)構(gòu)為投融資提供各種服務(wù)

便利支付結(jié)算

開(kāi)立存款賬戶吸收存款，資金轉(zhuǎn)移，代客戶支付，為客戶兌付現(xiàn)款

降低交易成本和風(fēng)險(xiǎn)

具有規(guī)?；?jīng)營(yíng)的特點(diǎn)，可以通過(guò)專業(yè)化、規(guī)?；?、集中化的優(yōu)勢(shì)，為借貸雙方牽線搭橋，從而有效地降低交易成本。同時(shí)也可以通過(guò)各種業(yè)務(wù)、技術(shù)來(lái)管理、分散、轉(zhuǎn)移、控制、減輕各種風(fēng)險(xiǎn)

減少信息成本

降低道德風(fēng)險(xiǎn)中的監(jiān)督成本，減少投資者和籌資者之間由于信息不對(duì)稱而導(dǎo)致的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)，降低信息成本

按融資方式

直接金融機(jī)構(gòu)

投資銀行，證券公司

間接金融機(jī)構(gòu)

商業(yè)銀行

按職能作用

一般金融機(jī)構(gòu)

商業(yè)化經(jīng)營(yíng)，獲取利潤(rùn)

金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)

一行兩會(huì)，不以營(yíng)利為目的

按業(yè)務(wù)特征

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

商業(yè)銀行，儲(chǔ)蓄銀行

非銀行金融機(jī)構(gòu)

保險(xiǎn)、證券、信托、租賃和投資等機(jī)構(gòu)

按經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域

投資類金融機(jī)構(gòu)

證券市場(chǎng)融資和買賣提供中介服務(wù)

保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)

保險(xiǎn)公司，養(yǎng)老基金

信息咨詢服務(wù)類金融機(jī)構(gòu)

資信評(píng)估機(jī)構(gòu)、信息咨詢機(jī)構(gòu)

按承擔(dān)政策性業(yè)務(wù)

政策性金融機(jī)構(gòu)

不以營(yíng)利為目的

商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)

利潤(rùn)最大化

按資金來(lái)源方式

存款類金融機(jī)構(gòu)

商業(yè)銀行，儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì)，互助儲(chǔ)蓄銀行，信用合作社

投資性中介機(jī)構(gòu)

金融公司，共同基金，貨幣市場(chǎng)基金

契約型儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)

人壽保險(xiǎn)公司，養(yǎng)老基金等

存款類金融機(jī)構(gòu)

商業(yè)銀行，儲(chǔ)蓄銀行，信用合作社

投資性金融機(jī)構(gòu)

投資銀行，證券投資基金

契約性金融機(jī)構(gòu)

保險(xiǎn)公司，養(yǎng)老基金

政策性金融機(jī)構(gòu)

經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)政策性金融機(jī)構(gòu)

農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)

進(jìn)出口政策性金融機(jī)構(gòu)

住房政策性金融機(jī)構(gòu)

中央銀行制度的內(nèi)涵主要包括組織形式、資本構(gòu)成、組織結(jié)構(gòu)和職能構(gòu)成

1．中央銀行的組織形式

一元式

組織完善、機(jī)構(gòu)健全、權(quán)力集中、職能齊全

二元式

權(quán)力與職能相對(duì)分散、分支機(jī)構(gòu)較少

跨國(guó)的中央銀行制度

由若干國(guó)家聯(lián)合組建一家中央銀行，由這家中央銀行在其成員方范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度

準(zhǔn)中央銀行制度

權(quán)力分散、職能分解

2．中央銀行的資本構(gòu)成

中央銀行的資本一般由實(shí)收資本、在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的留存利潤(rùn)、財(cái)政撥款等構(gòu)成

資本構(gòu)成的五種結(jié)構(gòu)類型：

全部資本為國(guó)家所有

英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、加拿大、中國(guó)、印度、俄羅斯等

國(guó)家和民間股份混合所有

日本、墨西哥、巴基斯坦、比利時(shí)、卡塔爾等

全部資本非國(guó)家所有

美國(guó)、意大利、瑞士等

無(wú)資本金

韓國(guó)

資本為多國(guó)共有

跨國(guó)的中央銀行制度下

商業(yè)銀行組織制度

1．單一銀行制度

2．分支銀行制度（各國(guó)普遍使用的銀行組織形式）

（1）防止銀行業(yè)的集中和壟斷，但限制了競(jìng)爭(zhēng)

（2）降低營(yíng)業(yè)成本，但限制了業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展

（3）強(qiáng)化地方服務(wù)，但限制了規(guī)模效益

（4）獨(dú)立性、自主性強(qiáng)，但抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力差

根據(jù)總機(jī)構(gòu)設(shè)置的形式與職能不同，分為

（1）總行制：總行開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

（2）總管理處制：總行不開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

優(yōu)點(diǎn)

缺點(diǎn)

①規(guī)模效益高

②競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)

③易于監(jiān)管

①加速銀行業(yè)的壟斷與集中

②管理難度大

3．持股公司制度

由某一集團(tuán)成立持股公司，由該公司控制或收購(gòu)兩家以上若干銀行的組織制度。集團(tuán)下的每家銀行法律上仍然獨(dú)立，但經(jīng)營(yíng)策略和業(yè)務(wù)受持股公司的控制

優(yōu)點(diǎn)

缺點(diǎn)

規(guī)避法律限制開(kāi)設(shè)分支行的一種策略，彌補(bǔ)單一銀行制度不足，有效擴(kuò)大銀行資本總量，增強(qiáng)經(jīng)營(yíng)實(shí)力，提高競(jìng)爭(zhēng)和抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力

易形成壟斷和集中，不利于銀行間適度競(jìng)爭(zhēng)；一定程度上限制銀行經(jīng)營(yíng)自主性和靈活性，不利于增強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)的活力和創(chuàng)新能力

4．連鎖銀行制度

又稱聯(lián)合銀行制度，指兩家或更多的銀行由某一個(gè)人或某一集團(tuán)通過(guò)購(gòu)買多數(shù)股票的形式，形成聯(lián)合經(jīng)營(yíng)的組織制度。也是規(guī)避法律限制開(kāi)設(shè)分支行的一種策略

連鎖銀行制度沒(méi)有持股公司的存在，而是由某一控股方直接控制若干銀行，確定銀行的發(fā)展策略和業(yè)務(wù)模式

1．分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度

概念：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與證券、保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)相分離，商業(yè)銀行只能從事存貸款及結(jié)算等業(yè)務(wù)，不得經(jīng)營(yíng)證券、保險(xiǎn)等其他金融業(yè)務(wù)的制度安排

優(yōu)點(diǎn)

缺點(diǎn)

①保護(hù)存款人的利益，有利于商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)與經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展

②有利于金融監(jiān)管達(dá)到預(yù)期的效果

①不利于加強(qiáng)金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)

②不利于通過(guò)各類金融業(yè)務(wù)的互補(bǔ)性分散經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

③不利于商業(yè)銀行通過(guò)持有彼此的股票而結(jié)成利益同盟

2．綜合性銀行制度

又稱全能銀行制度或混業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度，是指商業(yè)銀行能夠向客戶提供存款、貸款、證券投資、結(jié)算，甚至信托、租賃、保險(xiǎn)等全面金融業(yè)務(wù)的銀行制度

優(yōu)點(diǎn)

缺點(diǎn)

①加強(qiáng)金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力

②有利于實(shí)現(xiàn)規(guī)模效益

③有利于形成信息共享、損益互補(bǔ)機(jī)制

④分散經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

⑤使客戶得到綜合性服務(wù)

①商業(yè)銀行信貸資金進(jìn)入高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，容易引發(fā)金融危機(jī)

②行業(yè)壟斷

③監(jiān)管難度加大，帶來(lái)金融業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

政策性金融是一種具有政策性與金融性雙重特征的特殊金融活動(dòng)

政策性

非營(yíng)利性，補(bǔ)貼，擔(dān)保

金融性

有償性，效益性，安全性

政策性金融機(jī)構(gòu)的職能

倡導(dǎo)性職能

政策性金融機(jī)構(gòu)以直接或間接的資金投放，吸引商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)或民間資金從事符合經(jīng)濟(jì)政策意圖的投資和貸款，以發(fā)揮其首倡、引導(dǎo)功能，引導(dǎo)資金流向

選擇性職能

政策性金融機(jī)構(gòu)具有通過(guò)主動(dòng)選擇融資領(lǐng)域或部門以實(shí)現(xiàn)其融資意圖的職能

補(bǔ)充性職能

政策性金融機(jī)構(gòu)以政策性融資補(bǔ)充商業(yè)性融資在一些領(lǐng)域或部門的不足，完善以商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)為主體的金融體系整體功能的職能

服務(wù)性職能

政策性金融機(jī)構(gòu)依據(jù)長(zhǎng)期從事政策性專業(yè)融資業(yè)務(wù)所積累的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技能，為業(yè)務(wù)對(duì)象和政府提供各方面服務(wù)的職能

政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則

（1）政策性原則（2）安全性原則（3）保本微利原則

機(jī)構(gòu)監(jiān)管

不同類型的金融機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)由不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照不同的標(biāo)準(zhǔn)和體系進(jìn)行監(jiān)管

監(jiān)管重疊

監(jiān)管缺位

監(jiān)管套利

監(jiān)管與市場(chǎng)的脫節(jié)

功能監(jiān)管

各類金融機(jī)構(gòu)的不同類型業(yè)務(wù)由不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)分別監(jiān)管

缺少必要的監(jiān)管

產(chǎn)生不同的監(jiān)管成本

目標(biāo)監(jiān)管

按照金融監(jiān)管的不同目標(biāo)分別設(shè)立監(jiān)管部門，對(duì)各類金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一監(jiān)管

監(jiān)管成本上升

監(jiān)管效率下降

早期監(jiān)管模式

近期，部分國(guó)家的分業(yè)監(jiān)管體制逐步由機(jī)構(gòu)監(jiān)管向功能監(jiān)管過(guò)渡，或兩者兼而有之

典型案例：澳大利亞的雙峰式監(jiān)管模式

分別設(shè)立了審慎監(jiān)管局和證券投資委員會(huì)

即不同金融機(jī)構(gòu)的所有監(jiān)管均交給一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)統(tǒng)一負(fù)責(zé)

商業(yè)銀行

國(guó)有大型商業(yè)銀行

中國(guó)工商銀行，農(nóng)業(yè)銀行，建設(shè)銀行，中國(guó)銀行

一級(jí)法人的總分行制，分支機(jī)構(gòu)不是獨(dú)立法人

股份制商業(yè)銀行

股份制股本金來(lái)源：國(guó)家投資、境內(nèi)外企業(yè)法人投資、社會(huì)公眾投資

城市商業(yè)銀行

城市商業(yè)銀行的前身是城市合作銀行

農(nóng)村銀行機(jī)構(gòu)

（1）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行

（2）首批股份制農(nóng)村商業(yè)銀行在2001年江蘇省的張家港，常熟，江陰組建成立

（3）村鎮(zhèn)銀行發(fā)起人中至少有一家符合監(jiān)管條件，管理規(guī)范、經(jīng)營(yíng)效益好的商業(yè)銀行作為主要發(fā)起銀行。在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立的，其注冊(cè)資本不低于100萬(wàn)元人民幣，在縣市設(shè)立的，注冊(cè)資本不低于300萬(wàn)元人民幣

第一家村鎮(zhèn)銀行—四川儀隴惠民村鎮(zhèn)銀行

外資銀行

外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)：外商獨(dú)資，中外合資，外國(guó)銀行分行

受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行類代表處：外國(guó)銀行代表處

第一家外資銀行代表處：日本輸出入銀行（1979年）

2014年外資銀行管理?xiàng)l例：

適當(dāng)放寬外資銀行準(zhǔn)入和經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的條件

民營(yíng)銀行

2014年啟動(dòng)民營(yíng)銀行試點(diǎn)工作，首批5家試點(diǎn)開(kāi)業(yè)

深圳前海微眾銀行，溫州民商銀行，天津金城銀行，上海華瑞銀行，浙江網(wǎng)商銀行

政策性銀行

由政府出資創(chuàng)立，參股保證，貫徹社會(huì)經(jīng)濟(jì)政策或意圖為目的，在特定的領(lǐng)域內(nèi)，規(guī)定特殊的融資原則，不以營(yíng)利為目的

（1）國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

（2）中國(guó)進(jìn)出口銀行

（3）中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

證券公司

證券市場(chǎng)上經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)

分類

綜合類證券公司：從事證券承銷、經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)

經(jīng)紀(jì)類證券公司：只能從事證券經(jīng)紀(jì)類業(yè)務(wù)，充當(dāng)證券交易的中介

證券交易所

是依法設(shè)立的、不以營(yíng)利為目的，為證券交易提供場(chǎng)所、設(shè)施的機(jī)構(gòu)。自律性管理的會(huì)員制事業(yè)法人

目前，我國(guó)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的證券交易所有兩家，即上海證券交易所和深圳證券交易所

職能

提供證券交易場(chǎng)所和設(shè)施，制定證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，接受上市申請(qǐng)、安排證券上市，組織、監(jiān)督證券交易，對(duì)會(huì)員和上市公司監(jiān)督，設(shè)立證券登記結(jié)算公司，管理和公布市場(chǎng)信息等

證券登記結(jié)算公司

證券登記結(jié)算公司負(fù)責(zé)每個(gè)交易日結(jié)束后對(duì)證券和資金的清算、交收、過(guò)戶

目前上海證券交易所和深圳證券交易所均實(shí)行“T+1”的交割方式完成清算交易

1949年10月，中國(guó)人民保險(xiǎn)公司宣告成立

1993年中國(guó)人民保險(xiǎn)公司被分為中保財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，中保人壽保險(xiǎn)公司，中保再保險(xiǎn)公司

農(nóng)村信用合作社

特點(diǎn)：社員入股，自主經(jīng)營(yíng)，獨(dú)立核算，自負(fù)盈虧

2003年以來(lái)的改革方向：

（1）發(fā)達(dá)地區(qū)建立股份制農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行

（2）較發(fā)達(dá)地區(qū)成立縣級(jí)統(tǒng)一法人資格的農(nóng)村信用聯(lián)社

（3）不發(fā)達(dá)地區(qū)維持原有體制不變

信托公司

本質(zhì)是“受人之托，代人理財(cái)”

財(cái)務(wù)公司

為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)

1987年第一家企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司——東風(fēng)汽車工業(yè)財(cái)務(wù)公司成立

金融租賃公司

專門承辦融資租賃業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn)

汽車金融公司

為中國(guó)境內(nèi)的汽車購(gòu)買者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)

消費(fèi)金融公司

經(jīng)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的，不吸收公眾存款，以小額、分散為原則，為中國(guó)境內(nèi)居民個(gè)人提供以消費(fèi)為目的的貸款的非銀行金融機(jī)構(gòu)

貨幣經(jīng)紀(jì)公司

經(jīng)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的，通過(guò)電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)。是金融市場(chǎng)的交易中介，最早起源于英國(guó)外匯市場(chǎng)，它從事的業(yè)務(wù)包括境內(nèi)外的外匯市場(chǎng)交易、境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易、境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易和境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易等。貨幣經(jīng)紀(jì)是金融行業(yè)小而精的領(lǐng)域，是金融基礎(chǔ)設(shè)施中不可或缺的一部分。作為市場(chǎng)的潤(rùn)滑劑，貨幣經(jīng)紀(jì)已經(jīng)覆蓋了貨幣、債券等市場(chǎng)，有效整合了市場(chǎng)需求，降低交易成本，提高效益。

（1）落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署

（2）審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃

（3）統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管

（4）協(xié)調(diào)貨幣政策和金融監(jiān)管重大事項(xiàng)

（5）協(xié)調(diào)金融政策與相關(guān)財(cái)政政策，產(chǎn)業(yè)政策等

（6）分析研判國(guó)際國(guó)內(nèi)金融形勢(shì)，做好國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，研究系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置和維護(hù)金融穩(wěn)定重大政策

（7）指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管

（8）對(duì)金融管理部門和地方政府進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問(wèn)責(zé)等

性質(zhì)

中國(guó)人民銀行是中華人民共和國(guó)的中央銀行

發(fā)行的銀行

享有人民幣發(fā)行的壟斷權(quán)，管理人民幣流通

政府的銀行

代表政府進(jìn)行金融宏觀調(diào)控，維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定與安全，經(jīng)理國(guó)庫(kù)

銀行的銀行

負(fù)責(zé)全國(guó)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行，承擔(dān)最后貸款人的責(zé)任

地位

國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，具有相對(duì)獨(dú)立性：

①財(cái)政不得向中國(guó)人民銀行透支

②中國(guó)人民銀行不得直接認(rèn)購(gòu)、包銷國(guó)債和其他政府債券

③不得向地方政府、各級(jí)政府部門提供貸款

牽頭重要金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)規(guī)劃

牽頭負(fù)責(zé)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急處置

牽頭建立宏觀審慎框架

——

統(tǒng)籌金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)

統(tǒng)籌國(guó)家支付體系建設(shè)并監(jiān)督管理

統(tǒng)籌互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作

——

管理征信業(yè)，推動(dòng)建立社會(huì)信用體系

監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)，貨幣市場(chǎng)等

管理國(guó)家外匯管理局

經(jīng)理國(guó)庫(kù)

發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)

開(kāi)展國(guó)際金融合作

完成黨中央國(guó)務(wù)院交辦的其他任務(wù)

職能轉(zhuǎn)變

（2）對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)改革開(kāi)放和監(jiān)管有效性開(kāi)展系統(tǒng)性研究。參與擬訂金融業(yè)改革發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，參與起草銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案及審慎監(jiān)管和金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度。起草銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)其他法律法規(guī)草案，提出制定和修改建議

（3）依據(jù)審慎監(jiān)管和金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度，制定銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管規(guī)則。制定小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等其他類型機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)管規(guī)則。制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管制度

（4）依法依規(guī)對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)范圍實(shí)行準(zhǔn)入管理，審查高級(jí)管理人員任職資格。制定銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員行為管理規(guī)范

（5）對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足狀況、償付能力、經(jīng)營(yíng)行為和信息披露等實(shí)施監(jiān)管

（6）對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)評(píng)估，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，依法查處違法違規(guī)行為

（7）負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布，履行金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)相關(guān)工作職責(zé)

（8）建立銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、評(píng)價(jià)和預(yù)警體系，跟蹤分析、監(jiān)測(cè)、預(yù)測(cè)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行狀況

（9）會(huì)同有關(guān)部門提出存款類金融機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)緊急風(fēng)險(xiǎn)處置的意見(jiàn)和建議并組織實(shí)施

（10）依法依規(guī)打擊非法金融活動(dòng)，負(fù)責(zé)非法集資的認(rèn)定、查處和取締以及相關(guān)組織協(xié)調(diào)工作

（11）根據(jù)職責(zé)分工，指導(dǎo)監(jiān)督地方金融監(jiān)管部門相關(guān)業(yè)務(wù)工作

（12）參加銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)國(guó)際組織與國(guó)際監(jiān)管規(guī)則制定，開(kāi)展銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的對(duì)外交流與國(guó)際合作事務(wù)

（13）負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作

（14）完成黨中央、國(guó)務(wù)院交辦的其他任務(wù)

（15）職能轉(zhuǎn)變

（4）監(jiān)管上市公司及按照法律法規(guī)必須履行有關(guān)義務(wù)的股東的證券市場(chǎng)行為

（5）監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和結(jié)算，按規(guī)定監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)

（6）管理證券期貨交易所，按規(guī)定管理證券期貨交易所的高級(jí)管理人員，歸口管理證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)

（7）監(jiān)管證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券登記結(jié)算公司、期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，審批基金托管機(jī)構(gòu)的資格并監(jiān)管其基金托管業(yè)務(wù)，制定有關(guān)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的管理辦法并組織實(shí)施，指導(dǎo)中國(guó)證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展證券期貨從業(yè)人員資格管理工作

（8）監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市以及在境外上市的公司到境外發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券；監(jiān)管境內(nèi)證券、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券、期貨機(jī)構(gòu)；監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券、期貨機(jī)構(gòu)，從事證券、期貨業(yè)務(wù)

（9）監(jiān)管證券期貨信息傳播活動(dòng)，負(fù)責(zé)證券期貨市場(chǎng)的統(tǒng)計(jì)與信息資源的管理

（10）會(huì)同有關(guān)部門審批會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格，并監(jiān)管律師事務(wù)所、律師及有資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的活動(dòng)

（11）依法對(duì)證券期貨違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查、處罰

（12）歸口管理證券期貨行業(yè)的對(duì)外交往和國(guó)際合作事務(wù)

（13）承辦國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)

中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

（中國(guó)證監(jiān)會(huì)，國(guó)家民政部）

中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

（中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家社會(huì)團(tuán)體登記管理機(jī)關(guān)）

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

（中國(guó)人民銀行）

中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)

（中國(guó)人民銀行）

證券交易所

（中國(guó)證監(jiān)會(huì)）

中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)

（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)）

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)

（中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)和國(guó)家社會(huì)團(tuán)體登記管理機(jī)關(guān)）

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)

（綜合管理）

中國(guó)融資租賃企業(yè)協(xié)會(huì)

（商務(wù)部）