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類 別：銀行法規(guī)文 號：頒發(fā)日期：2005-06-28
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
各銀監(jiān)局：
為配合《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（銀發(fā)<2006>121號，以下簡稱《辦法》）的實施，現(xiàn)就外資銀行申請開辦代客境外理財業(yè)務(wù)和代客境外理財托管業(yè)務(wù)的市場準入程序通知如下：
一、外資銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)和代客境外理財托管業(yè)務(wù)的申請，由所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會審查和決定。
申請開辦代客境外理財業(yè)務(wù)和代客境外理財托管業(yè)務(wù)的外資銀行，由其主報告行或總行向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)提交申請材料。
所在地銀監(jiān)公派出機構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請材料報銀監(jiān)會，同時將初審意見抄報上，一級銀監(jiān)會派出機構(gòu)。銀監(jiān)會應(yīng)自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)，作出批準或不批準的決定。
二、外資銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)滿足《辦法》第九條的條件。
三、外資銀行申請開辦代客境外理財業(yè)務(wù)，應(yīng)當提交以下材料（一式三份）：
（一）由申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函），內(nèi)容至少包括申請業(yè)務(wù)品種、投資產(chǎn)品類別。
（二）與代客境外理財業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)部控制與風險管理制度。
（三）開辦代客境外理財業(yè)務(wù)的可行性報告，包括開辦此項業(yè)務(wù)的網(wǎng)點及人員情況、已開辦的理財業(yè)務(wù)活動、擬投資產(chǎn)品的介紹、境外投資情況等。
（四）托管協(xié)議草案，包括雙方的權(quán)利義務(wù)及收益、風險承擔等相關(guān)內(nèi)容。
（五）中國銀監(jiān)會要求的其他材料。
四、外資銀行開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：
（一）有專門負責托管業(yè)務(wù)的部門。
（二）有足夠熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員。
（三）具備安全保管托管資產(chǎn)的條件。
（四）具備安全、高效的清算、交割能力。
（五）沒有重大違法違規(guī)記錄。
（六）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
五、外資銀行申請開辦代客境外理財托管業(yè)務(wù)，應(yīng)提交以下材料（一式三份）：
（一）由申請人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會主席的申請書（函）。
（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細介紹和為從事該項業(yè)務(wù)所做的必要準備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風險收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置。
（三）申請人最近1年的年報。
（四）中國銀監(jiān)會要求提交的其他資料。
六、本通知的“外資銀行”是指外資獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行。香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的銀行在祖國大陸的分行，以及香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的金融機構(gòu)在祖國大陸設(shè)立的獨資銀行、合資銀行比照適用。
七、各銀監(jiān)局要速將本通知轉(zhuǎn)至轄內(nèi)銀監(jiān)會派出機構(gòu)及外資銀行。
2006年5月28日
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