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類 別：銀行法規(guī)文 號：銀發(fā)字[1983]第385號頒發(fā)日期：1996-05-21
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
為了適應多種經(jīng)濟發(fā)展和多種渠道商品流通的需要，總行決定開辦票匯結(jié)算，從一九八四年三月一日起在全國實行（西藏暫不執(zhí)行）?，F(xiàn)將制定的《票匯結(jié)算辦法》和《票匯結(jié)算會計核算手續(xù)》隨文附發(fā)，并對實行的有關問題通知如下：
一、票匯結(jié)算，銀行在五十年代曾經(jīng)開展過這項業(yè)務，后因匯票外傳存在不安全等問題而停辦。這次制定的辦法，在某些規(guī)定和做法上比過去有了較大變化，與現(xiàn)行的信匯、電匯也有很大區(qū)別。為此，要求各級銀行應當組織有關部門、尤其是會計、結(jié)算部門的同志，認真學習，弄懂有關規(guī)定和具體做法，充分做好銀行內(nèi)部的各項準備工作。同時，還要加強對外的宣傳工作，務使各單位的財會、采購、銷售人員以及個體經(jīng)濟戶和廣大群眾，都能了解這種結(jié)算辦法的特點、 要求和做法，懂得攜帶匯票或收受匯票必須確保安全的重要性，便于他們選擇和正確使用。
二、票匯結(jié)算的適用范圍比較廣泛，國營和集體企業(yè)、事業(yè)單位，個體經(jīng)濟戶和個人的各種款項匯撥都可以使用：辦理結(jié)算比較靈活方便，可以到銀行取款，也可以到指定單位購買物資辦理結(jié)算， 在匯款金額以內(nèi)可以根據(jù)實際需要用款， 多余的款項由銀行代為退回。為了維護客戶匯款和國家資財?shù)陌踩?，強調(diào)匯票必須一律記名，收款單位收受匯票必須認真審查，如有疑問，可以先提交銀行驗證、進帳， 銀行的內(nèi)部手續(xù)也有所增加。 因此，應當教育銀行工作人員必須從全局觀點出發(fā)，增強為社會主義經(jīng)濟建設服務的思想，積極組織推行，嚴格執(zhí)行各項規(guī)定，正確地辦理結(jié)算。
三、票匯結(jié)算憑證，是由匯出銀行簽發(fā)，經(jīng)過客戶外部傳遞，由匯入銀行憑票付款的重要票據(jù)。因此，對于票匯結(jié)算憑證的領發(fā)、運送、保管和使用， 必須加強管理， 嚴密手續(xù)。保管憑證、簽發(fā)匯票、加蓋印章等，必須分人經(jīng)管， 明確責任， 不得集中由一人兼辦。
四、票匯結(jié)算憑證和票匯委托書兩種憑證，已由總行匡計數(shù)量委托上海國營五四二廠印制分發(fā)各分行，預計在一九八四年二、三月份全部運到。在印發(fā)的票匯結(jié)算憑證中，有一部分未印“匯款用途”。對于這一部分憑證，各地銀行在使用時，應當在憑證的左下角“匯出行名稱”下面的空白處，增填“匯款用途”和用途的具體內(nèi)容。今后票匯結(jié)算兩種憑證的印制計劃，包括一九八四年尚需增印的數(shù)量，由各分行直接報請上海國營五四二廠安排印制。
對實行票匯結(jié)算中出現(xiàn)的問題，請及時報告總行。
附：票匯結(jié)算辦法
第一條 票匯結(jié)算，是匯款單位或個人將款項交給當?shù)劂y行，由銀行簽發(fā)給匯票持往外地辦理轉(zhuǎn)帳或支取現(xiàn)金的結(jié)算方式。
第二條 國營和集體企業(yè)、事業(yè)單位，個體經(jīng)濟戶及個人需要匯撥各種款項，均可使用票匯結(jié)算方式。
第三條 辦理票匯結(jié)算的單位或個人都必須遵守國家的政策、法令和銀行的結(jié)算制度。
第四條 匯票的簽發(fā)和解付，只限于參加“全國聯(lián)行往來”的銀行機構(gòu)辦理。
第五條 匯票一律記名，不準流通轉(zhuǎn)讓，不準涂改、偽造。
第六條 匯票的金額起點為一百元。
第七條 匯票的有效期限為一個月（不分大月、小月，統(tǒng)按對月對日計算；到期日遇例假日順延）。逾期的匯票匯入銀行不予受理。
第八條 匯票單位或個人辦理票匯結(jié)算，需向匯出銀行提交“票匯委托書”，詳細寫明匯入地點、匯入銀行、收款單位或個人名稱、匯款用途等項內(nèi)容。
匯款單位或個人確定不了匯入銀行的， 可詢問匯出銀行后填寫： 確定不了收款單位的，可填寫匯款單位指定人員的姓名：確定不得轉(zhuǎn)匯的，應當在“備注”欄注明。軍工產(chǎn)品結(jié)算、“匯款用途”欄可以免填。
第九條 匯出銀行受理票匯委托書，在收妥款項后，簽發(fā)“匯票”和“匯款解訖通知”交給匯款單位或個人。
匯票和匯款解訖通知必須同時提交匯入銀行，缺少任何一聯(lián)憑證均為無效。
第十條 匯款單位或個人可以持票直接向匯票指定的收款單位（或在銀行開戶的個體經(jīng)濟戶）辦理結(jié)算。收款單位接受匯票， 應當認真審查， 經(jīng)審查匯票的收款單位確為本單位，匯票在有效期內(nèi)，日期、金額等均未涂改，印章清晰，持票人可靠，可以在匯款、金額以 內(nèi)，根據(jù)實際需要的款項辦理結(jié)算，并將實際結(jié)算金額和多余金額準確、清晰地填入?yún)R 票和匯款解訖通知的有關欄內(nèi)，在匯票背面加蓋單位業(yè)務用章，連同進帳單送交開戶銀行辦理轉(zhuǎn)帳。如有疑問，應提交銀行驗證，或先進帳、后發(fā)貨。收款單位如果收受了假匯 票，銀行不予受理。
根據(jù)實際需要用款的，其多余金額由銀行代為退回原匯款單位。
第十一條 收款人（指個人，下同）憑匯票向匯入銀行取款的，必須交驗本人的身份證件或有關單位足以證實收款人身份的證明，并在匯票背面“收款人蓋章處”蓋章或簽字，經(jīng)銀行審查同意，才能辦理取款手續(xù)。
收款人需要在匯入地分期分次支付的，可以開立臨時存款戶辦理支付。臨時存款戶只付不收，付完清戶，也不計付利息。
收款人需要支取現(xiàn)金的，還應按照現(xiàn)金管理的規(guī)定審查支付。
收款人需要轉(zhuǎn)匯的，應當委托匯入銀行辦理信、電匯手續(xù)。
第十二條 匯款單位或個人由于匯票超過有效期限或其他原因要求退匯時，可持匯票和匯款解訖通知到匯出銀行辦理退匯。
第十三條 匯票必須妥善保管，嚴防遺失。如果不慎遺失了匯票，應當立即通知匯票指定的收款單位（或個體經(jīng)濟戶）、匯入銀行和匯出銀行，請其協(xié)助防范；如果遺失的系指定收款人的匯票， 應當立即向匯入銀行或匯出銀行請求掛失。 如果匯票在銀行受理掛失前（包括對方銀行收到掛失通知前）已被人冒領，銀行概不負責。
第十四條 匯款單位辦理票匯結(jié)算，每筆收取手續(xù)費二角，郵費二角；未在銀行開立帳戶的個體經(jīng)濟戶和個人辦理匯票結(jié)算，按照匯款金額的百分之一收取匯費，不另收取手續(xù)費和郵費：退匯每筆收取手續(xù)費二角。
匯票掛失每筆收取手續(xù)費二角，向異地銀行發(fā)出掛失通知的收取郵費二角，采用電報通知的收取電報費一元八角。
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