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各廳、局：

    現(xiàn)將《國(guó)家開發(fā)銀行貸款委員會(huì)工作暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)的問題請(qǐng)及時(shí)向貸款委員會(huì)辦公室反映，以便修改完善。

    附件：《國(guó)家開發(fā)銀行貸款委員會(huì)工作暫行辦法》

國(guó)家開發(fā)銀行貸款委員會(huì)工作暫行辦法
（國(guó)家開發(fā)銀行  1994年7月5日）

    第一條  國(guó)家開發(fā)銀行貸款委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱貸委會(huì)）是本行內(nèi)部為提高決策民主化、科學(xué)化水平而成立的貸款項(xiàng)目審議組織。為使貸委會(huì)工作規(guī)范化、制度化，特制訂本暫行辦法。

    第二條  貸委會(huì)的主要職責(zé)是審議各信貸局對(duì)基建大中型和技改限額以上項(xiàng)目及國(guó)務(wù)院交辦的項(xiàng)目提出的《項(xiàng)目貸款條件評(píng)審報(bào)告》，在總體審議項(xiàng)目的政策性、建設(shè)必要性和工程技術(shù)可靠性等條件的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)對(duì)項(xiàng)目總投資額的準(zhǔn)確性，資金來源的可靠性，資金配置的合理性，項(xiàng)目建成后的經(jīng)濟(jì)效益及還本付息能力，開行承諾款數(shù)額及條件等進(jìn)行審議。

    第三條  貸委會(huì)主任委員由分管副行長(zhǎng)擔(dān)任，負(fù)責(zé)主持貸委會(huì)會(huì)議，其他副行長(zhǎng)和副部級(jí)領(lǐng)導(dǎo)同志以及辦公廳、政策法規(guī)局、綜合計(jì)劃局、資金局、財(cái)會(huì)局、國(guó)際金融局、后評(píng)價(jià)局和稽審局的負(fù)責(zé)人為貸委會(huì)委員。

    第四條  貸委會(huì)下設(shè)為辦公室，負(fù)責(zé)處理貸委會(huì)日常事務(wù)。辦公室在綜合計(jì)劃局，配備兼職或?qū)Ｂ氄敝魅巍?/P>

    第五條  項(xiàng)目審議采取召開貸委會(huì)會(huì)議形式，每月召開一次。必要時(shí)可增加會(huì)議次數(shù)。每次參加會(huì)議人數(shù)應(yīng)超過貸委會(huì)組成人員的半數(shù)以上。各廳、局委員因故不能出席會(huì)議時(shí)，可委托本廳、局其他負(fù)責(zé)人代表。

    第六條  貸委會(huì)項(xiàng)目評(píng)審程序；

    1.根據(jù)國(guó)家開發(fā)銀行項(xiàng)目評(píng)審計(jì)劃，由主辦信貸局負(fù)責(zé)初步評(píng)審工作?？缧袠I(yè)項(xiàng)目按其專業(yè)性質(zhì)，由主辦局與有關(guān)信貸局聯(lián)合評(píng)審。計(jì)劃外臨時(shí)增加的評(píng)審項(xiàng)目，根據(jù)貸委會(huì)辦公室通知安排評(píng)審。

    2.評(píng)審項(xiàng)目時(shí)，由主辦信貸局組織精干人員或成立評(píng)審小組，按照評(píng)審要?jiǎng)t（附后）組織對(duì)項(xiàng)目貸款條件進(jìn)行初審（其中，資金初步配備方案，需經(jīng)綜合計(jì)劃局綜合平衡并會(huì)簽）后，將《項(xiàng)目貸款條件評(píng)審報(bào)告》一式20份送貸委會(huì)辦公室。評(píng)審報(bào)告必須經(jīng)主辦信貸局局長(zhǎng)和參加評(píng)審人員簽字。

    3.貸委會(huì)辦公室對(duì)各信貸局所提報(bào)告的資料的完整性進(jìn)行審查，符合評(píng)審要求的即提交貸委會(huì)審議，并在貸委會(huì)開會(huì)前一周分送各位委員審閱。

    第七條  貸委會(huì)審議貸款項(xiàng)目時(shí)，在充分討論、認(rèn)真審查的基礎(chǔ)上，根據(jù)多數(shù)委員意見，對(duì)項(xiàng)目作出審議結(jié)論并存檔，出席會(huì)議的委員在審議結(jié)論上簽名表態(tài)，有異議的，由本人扼要注明。

    第八條  貸委會(huì)會(huì)議紀(jì)要由貸委會(huì)辦公室負(fù)責(zé)整理，經(jīng)貸委會(huì)主任委員審定、印發(fā)。審議通過的項(xiàng)目，由綜合計(jì)劃局辦理項(xiàng)目貸款承諾函，報(bào)行長(zhǎng)審定簽發(fā)。必要時(shí)，行長(zhǎng)可召集行長(zhǎng)辦公會(huì)復(fù)議。貸款承諾函作為開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目選擇和資金配置的主要依據(jù)。貸委會(huì)審議后的其他工作由貸委會(huì)辦公室辦理，負(fù)責(zé)催辦，督促落實(shí)。

    第九條  國(guó)家開發(fā)投資公司提出的項(xiàng)目也按上述辦法辦理。

    第十條  本辦法由國(guó)家開發(fā)銀行制定、修改，貸委會(huì)辦公室解釋。本辦法自公布之日起施行。

    附：建設(shè)項(xiàng)目貸款條件評(píng)審要?jiǎng)t

    附件

建設(shè)項(xiàng)目貸款條件評(píng)審要?jiǎng)t
（國(guó)家開發(fā)銀行  1994年7月5日）

    根據(jù)國(guó)家開發(fā)銀行的職責(zé)和任務(wù)，為了建立科學(xué)、嚴(yán)格和有效的投融資決策機(jī)制，擇優(yōu)選定項(xiàng)目，提高投資效益，國(guó)家開發(fā)銀行對(duì)由其負(fù)責(zé)配置資金及發(fā)放政策性貸款的建設(shè)項(xiàng)目，實(shí)行貸款條件評(píng)審制度。為使各信貸局提交貸款委員會(huì)的《項(xiàng)目貸款條件評(píng)審報(bào)告》規(guī)范化，特作如下規(guī)定：

    一、《項(xiàng)目貸款條件評(píng)審報(bào)告》的內(nèi)容及要求

    項(xiàng)目評(píng)審要貫徹國(guó)務(wù)院關(guān)于投融資體制改革的精神，促進(jìn)項(xiàng)目單位建立現(xiàn)代企業(yè)制度，強(qiáng)化還款意識(shí)，按照定量分析與定性分析相結(jié)合，以定量分析為主，動(dòng)態(tài)分析與靜態(tài)分析相結(jié)合，以動(dòng)態(tài)分析為主的原則。在總體評(píng)審項(xiàng)目的政策性、建設(shè)必要性和工程技術(shù)可靠性等條件的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)評(píng)審總投資、資金落實(shí)情況及貸款償還能力。

    （一）總體評(píng)審

    根據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、政策性貸款項(xiàng)目劃分、國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展中長(zhǎng)期規(guī)劃、市場(chǎng)供求矛盾分析、行業(yè)及項(xiàng)目具體情況，對(duì)項(xiàng)目的政策性、建設(shè)必要性、建設(shè)規(guī)模及工程技術(shù)可靠性進(jìn)行總體評(píng)審。

    （二）項(xiàng)目法人的評(píng)審

    建設(shè)項(xiàng)目應(yīng)有明確的項(xiàng)目法人（指實(shí)行獨(dú)立核算，自負(fù)盈虧并負(fù)責(zé)建設(shè)項(xiàng)目工程建設(shè)、投產(chǎn)后的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，同時(shí)承擔(dān)貸款債務(wù)并根據(jù)借款合同有償還責(zé)任的法人）。

    項(xiàng)目法人為現(xiàn)有企業(yè)的，要調(diào)查反映其現(xiàn)有生產(chǎn)產(chǎn)品及生產(chǎn)規(guī)模，職工人數(shù)（包括各類技術(shù)人員），固定資產(chǎn)原、凈值，工商注冊(cè)登記，交通地理位置，隸屬關(guān)系，產(chǎn)權(quán)關(guān)系，近三年生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)及效益情況，原、燃材料消耗及供應(yīng)情況，生產(chǎn)工藝水平，管理水平，企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債、損益情況以及項(xiàng)目法人在開戶銀行的資信情況等。

    項(xiàng)目法人為新組建的，要符合現(xiàn)代企業(yè)制度；實(shí)行公司制的，要有經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的有限責(zé)任公司或股份有限公司組建方案，股本金及股本金構(gòu)成比例，工商注冊(cè)登記情況以及各股東方的經(jīng)營(yíng)狀況等。

    （三）總投資評(píng)審

    主要核實(shí)建設(shè)項(xiàng)目投資估算是否打足：

    1.主要建設(shè)內(nèi)容、總投資構(gòu)成，有無漏項(xiàng)、重項(xiàng)或不應(yīng)由本項(xiàng)目承擔(dān)投資的工程。

    2.以上年度價(jià)格水平為基礎(chǔ)，核定靜態(tài)和動(dòng)態(tài)總投資。要充分考慮：①打足并落實(shí)投產(chǎn)所需全部流動(dòng)資金（其中：鋪底流動(dòng)資金應(yīng)打入總投資）；②匯率、利率、各種稅費(fèi)（如投資方向調(diào)節(jié)稅）波動(dòng)影響以及建設(shè)期的貸款利息；③建設(shè)期物價(jià)變化的影響程度等。

    3.投資估算指標(biāo)是否合理。

    （四）資金籌措渠道及方式的評(píng)審

    主要內(nèi)容：

    1.審核資金來源及籌措方式是否符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定，利用經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)的非銀行金融機(jī)構(gòu)的融資或商業(yè)銀行貸款要有承諾意向證明，融資、貸款條件及貸款利率如何。

    2.核實(shí)籌措的資金（開發(fā)銀行貸款部分除外）是否已納入到中央或地方固定資產(chǎn)投資規(guī)模計(jì)劃內(nèi)，有無資金分年度安排意見。納入中央固定資產(chǎn)投資規(guī)模計(jì)劃的要有有關(guān)部門分年度安排的正式承諾函，納入地方固定資產(chǎn)投資規(guī)模計(jì)劃的要有省、自治區(qū)、直轄市計(jì)劃部門分年度安排的正式承諾函。

    3.核查利用外資或使用外匯項(xiàng)目的使用條件及落實(shí)情況。

    4.審核項(xiàng)目法人的自籌資金和自有資金是否符合國(guó)家關(guān)于企業(yè)自有資金使用的有關(guān)規(guī)定，是否能用于本項(xiàng)目（有無“一女多嫁”情況）。

    5.審核通過發(fā)行債券、股票來籌集資金的項(xiàng)目，其發(fā)行數(shù)額及范圍要有國(guó)家有權(quán)審批部門的審批文件。按年度審批發(fā)行計(jì)劃的要有分年度安排意見。

    6.審核項(xiàng)目法人資本金比例是否適當(dāng)。目前需要開發(fā)銀行配置資本金（軟貸款）的項(xiàng)目，開發(fā)銀行配置資本金的比例，可根據(jù)不同的具體情況，掌握在項(xiàng)目總投資的5～15％之間。

    （五）對(duì)經(jīng)濟(jì)效益及還貸能力的評(píng)審

    評(píng)審方法及參數(shù)暫以國(guó)家計(jì)委、建設(shè)部頒布的“關(guān)于印發(fā)建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)方法與參數(shù)的通知”（計(jì)投資[1993]530號(hào)）為依據(jù)。由于情況變化，原有參數(shù)已明顯不符合實(shí)際的，各信貸局可按實(shí)際取數(shù)，并報(bào)貸款委員會(huì)辦公室備案。

    開發(fā)銀行貸款利率按照人民銀行批準(zhǔn)公布的政策性貸款利率計(jì)算。

    主要評(píng)審內(nèi)容為：

    1.產(chǎn)品市場(chǎng)銷售情況的分析預(yù)測(cè)。主要包括：目前本項(xiàng)目生產(chǎn)的產(chǎn)品市場(chǎng)供求情況；產(chǎn)品未來潛在市場(chǎng)的供求情況預(yù)測(cè)；目前產(chǎn)品價(jià)格、預(yù)期水平及市場(chǎng)承受能力分析。

    2.與還款有關(guān)的主要建設(shè)條件。主要是：資源和原、燃材料供應(yīng)的可靠性，現(xiàn)有生產(chǎn)及輔助設(shè)施利用情況，交通運(yùn)輸、供電、供水、用地等條件的落實(shí)情況等。

    3.審核項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)狀況。主要是：建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益及成本、財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量、資產(chǎn)負(fù)債及敏感性分析等；核實(shí)有無遺漏或不應(yīng)計(jì)列的內(nèi)容（包括應(yīng)交納的各種稅、費(fèi)的稅種、稅率、稅額和費(fèi)用是否符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定）。

    4.審核項(xiàng)目法人及股東以前年度是否使用過中央預(yù)算內(nèi)“撥改貸”和經(jīng)營(yíng)性基金，其還貸情況如何。

    5.根據(jù)項(xiàng)目法人向開發(fā)銀行提交的貸款申請(qǐng)報(bào)告及開行資金配置初步意見，審核項(xiàng)目法人償還開發(fā)銀行貸款能力及還款資金來源，還款年限。其中：開發(fā)銀行的貸款還款年限（含建設(shè)期）一般為10～15年，建設(shè)期長(zhǎng)的特大型項(xiàng)目可適當(dāng)放寬。

    6.列出主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。

    （六）評(píng)審意見及結(jié)論

    主要內(nèi)容應(yīng)包括：

    1.對(duì)項(xiàng)目的政策性、建設(shè)必要性及工程技術(shù)可靠性的總體評(píng)審結(jié)論。

    2.對(duì)項(xiàng)目法人基本情況作出評(píng)審結(jié)論。沒有明確項(xiàng)目法人的建設(shè)項(xiàng)目，要引導(dǎo)建設(shè)項(xiàng)目樹立現(xiàn)代企業(yè)制度意識(shí)，組建規(guī)范化的項(xiàng)目法人。項(xiàng)目法人的基本情況與設(shè)計(jì)部門提交的可行性研究報(bào)告有出入的，應(yīng)予以指出。

    3.對(duì)總投資作出評(píng)審結(jié)論，對(duì)工作深度不夠或資料不全、內(nèi)容不詳?shù)牟糠郑a(bǔ)做工作。

    4.對(duì)項(xiàng)目法人自有資金及籌措資金的數(shù)額、方式、利率及有關(guān)資金落實(shí)情況作出評(píng)審結(jié)論。

    5.對(duì)建設(shè)項(xiàng)目產(chǎn)品的國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)落實(shí)情況及經(jīng)濟(jì)效益的測(cè)算作出評(píng)審結(jié)論，根據(jù)項(xiàng)目法人的資信程度、還貸資金來源、還款方式以及還款年限的長(zhǎng)短作出承貸或不予承貸的評(píng)審意見。

    6.對(duì)以前年度使用過中央預(yù)算內(nèi)“撥改貸”、經(jīng)營(yíng)性基金和銀行貸款的項(xiàng)目法人及股東的還貸情況作出評(píng)審結(jié)論。沒按合同規(guī)定還貸，或歷年累計(jì)還貸總水平達(dá)不到同期合同規(guī)定應(yīng)還額50％的，將不予承貸。

    7.根據(jù)上述評(píng)審以及項(xiàng)目法人的申請(qǐng)，提出本信貸局對(duì)本項(xiàng)目的承貸意見及資金配置方案（包括開行軟、硬貸款數(shù)額、貸款期限及其他資金構(gòu)成）。其中，資金配置方案需經(jīng)綜合計(jì)劃局綜合平衡并會(huì)簽（會(huì)簽表式見附三）后，方能作為經(jīng)濟(jì)效益及還貸能力評(píng)審的依據(jù)和提交貸委會(huì)審議的方案。

    開發(fā)銀行承諾的貸款，以定額絕對(duì)數(shù)的形式承諾，不按占總投資比例的形式承諾，如果項(xiàng)目出現(xiàn)超投資，資金不足，開發(fā)銀行的承貸額不按比例增加，超投資部分原則上由項(xiàng)目法人自行解決，如確需開發(fā)銀行在原承貸絕對(duì)數(shù)的基礎(chǔ)上追加貸款的，應(yīng)由項(xiàng)目法人提出充分理由，追加開發(fā)銀行貸款超過原承貸絕對(duì)數(shù)的10％（含10％）的，需按本辦法重新對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)審。未超過10％的，由信貸局提出意見，經(jīng)計(jì)劃局綜合平衡并會(huì)簽后，報(bào)主管行長(zhǎng)審定。

    二、評(píng)審程序和時(shí)間要求

    貸委會(huì)辦公室根據(jù)國(guó)家計(jì)（經(jīng)貿(mào)）委批準(zhǔn)的、需開發(fā)銀行配置資金的項(xiàng)目建議書，按年度匯總編制項(xiàng)目貸款條件評(píng)審計(jì)劃，經(jīng)主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)后下達(dá)。各信貸局按評(píng)審計(jì)劃布置全年評(píng)審工作，并按項(xiàng)目所屬行業(yè)組織有關(guān)人員成立評(píng)審小組（小組人員由信貸局自行確定）開展評(píng)審準(zhǔn)備工作。計(jì)劃外臨時(shí)增加的評(píng)審項(xiàng)目，根據(jù)貸委會(huì)辦公室通知安排。項(xiàng)目評(píng)審工作要按項(xiàng)目輕重緩急的原則安排。評(píng)審時(shí)間從接到地方及部門抄送的申請(qǐng)審批項(xiàng)目可行性報(bào)告的正式文件（包括可行性研究報(bào)告及有關(guān)資料）計(jì)算起，5～7周以內(nèi)完成。有特殊要求的項(xiàng)目，由貸委會(huì)辦公室另行通知。評(píng)審工作完成后，《項(xiàng)目貸款條件評(píng)審報(bào)告》由各信貸局蓋章后，一式二十份送交貸款委員會(huì)辦公室。

    三、對(duì)于在評(píng)審過程中，遇到的新情況、新問題，請(qǐng)各信貸局及時(shí)向貸委會(huì)辦公室反映，以便不斷修改補(bǔ)充完善。

    四、《項(xiàng)目貸款條件評(píng)審報(bào)告》必備附件1.項(xiàng)目立項(xiàng)審批文（項(xiàng)目建議書批文）

    2.部門或省市自治區(qū)政府上報(bào)的項(xiàng)目可行性研究報(bào)告

    3.項(xiàng)目法人申請(qǐng)開發(fā)銀行貸款報(bào)告（包括申請(qǐng)貸款額、其他資金構(gòu)成以及開發(fā)銀行貸款償還方案）

    4.開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目資金配置意見會(huì)簽表。

    5.有關(guān)協(xié)議書、意向書（包括原、燃材料采購(gòu)，原、燃料及產(chǎn)品運(yùn)輸，供水，供電，用地，產(chǎn)品銷售等協(xié)議書或意向書）。

    6.參加有關(guān)評(píng)審工作人員及報(bào)告撰寫人名單、職務(wù)（職稱），評(píng)審小組組長(zhǎng)、組員簽字。

    附：

    1.開發(fā)分行貸款項(xiàng)目資金配置意見會(huì)簽表（格式）

    2.《項(xiàng)目貸款條件評(píng)審報(bào)告》封面及封里式樣

開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目資金配置意見會(huì)簽表

    單位：萬元

┌──────┬─────────┬───────┬─────────┐
│ 項(xiàng)目名稱   │                  │ 借款單位     │                  │
├──────┼─────────┴───────┼─────┬───┤
│ 建設(shè)規(guī)模   │                                  │建設(shè)年限  │      │
├──────┴────┬──────┬─────┴─────┼───┤
│ 上報(bào)可行性研究報(bào)告總 │            │  信貸局評(píng)審總投資    │      │
│ 投資                 │            │                      │      │
├───────────┼──────┴───────────┴───┤
│ 借款單位申請(qǐng)開發(fā)銀行 │                                            │
│ 軟硬貸款額           │                                            │
├───────────┼──────────────────────┤
│  其他資金構(gòu)成        │                                            │
├───────────┼──────────────────────┤
│ 信貸局資金配置意見   │                                            │
│                      │ 評(píng)審小組長(zhǎng):                     局長(zhǎng):      │
│                      │ 日      期:                     日期:      │
├───────────┼──────────────────────┤
│ 綜合計(jì)劃局會(huì)簽意見   │                                            │
│                      │ 專業(yè)處:         計(jì)劃處:          局長(zhǎng):     │
│                      │ 日  期:         日  期:          日期:     │
├───────────┼──────────────────────┤
│   備       注        │                                            │
└───────────┴──────────────────────┘

    注：資金配置初步意見會(huì)簽工作在總投資評(píng)審后，經(jīng)濟(jì)效益及還款能力評(píng)審前
進(jìn)行。

附四：                                                        （封面）

                              ××××項(xiàng)目
                            貸款條件評(píng)審報(bào)告

                              國(guó)家開發(fā)銀行
                               ××信貸局

                               年  月  日

                                                                （封里）

                              評(píng)審小組名單

    姓  名                  職務(wù)（職稱）                        簽  字
    ×××                  ×××                              ×××

                                                局長(zhǎng)：（簽章）