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類 別：銀行法規(guī)文 號：武政辦[2005]122 號頒發(fā)日期：2004-11-08
地 區(qū)：湖北行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
各區(qū)人民政府，市人民政府各部門：
《武漢市利用國家開發(fā)銀行政策性貸款管理辦法（試行）》已報經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
武漢市人民政府辦公廳
二00五年十月九日
武漢市利用國家開發(fā)銀行政策性貸款管理辦法（試行）
第一章 總 則
第一條 為保證全市利用國家開發(fā)銀行政策性貸款（以下簡稱政策性貸款）工作順利實施，明確借入、使用、償還責任，防范財政金融風險，根據(jù)國家開發(fā)銀行與省人民政府簽訂的《促進中部崛起開發(fā)性金融合作協(xié)議》、《湖北省利用國家開發(fā)銀行政策性貸款管理辦法（試行）》和《武漢市政府債務管理辦法》，制定本辦法。
第二條 根據(jù)全市國民經(jīng)濟和社會發(fā)展規(guī)劃，政策性貸款主要用于基礎設施、產(chǎn)業(yè)提升和社會事業(yè)發(fā)展等領域的建設項目。
第三條 政策性貸款以政府信用為基礎，由省、市人民政府與國家開發(fā)銀行確定的融資平臺，即武漢市城市建設投資開發(fā)集團有限公司、武漢經(jīng)濟發(fā)展投資（集團）有限公司及湖北省科技投資有限公司（武漢東湖新技術開發(fā)區(qū)與省科技廳出資組建）作為借款主體。
市政府債務管理委員會統(tǒng)一管理全市利用國家開發(fā)銀行政策性貸款工作，其下設市政府債務管理委員會辦公室（以下簡稱辦公室）負責日常管理工作。
第四條 本辦法適用于利用政策性貸款的相關部門和各借（用）款主體。
第二章 機構職責
第五條 市政府債務管理委員會負責審定借款計劃，審定和調(diào)整申請政策性貸款項目，研究解決政策性貸款的借入、使用和償還等重大問題。
第六條 辦公室主要職責
（一）組織政策性貸款項目和資金計劃的申報；
（二）組織有關部門和專家對借款主體申報的項目進行論證，提出初審意見；
（三）根據(jù)市政府債務管理委員會審定的計劃和項目，向借款主體下達政策性貸款使用計劃；
（四）統(tǒng)一管理借（用）款主體政策性貸款的借入、使用和償還，督促借（用）款主體籌措配套資金，協(xié)調(diào)落實貸款本息償還事宜；
（五）對各借（用）款主體借款項目和資金進行日常監(jiān)管，組織相關部門或委托中介機構對項目建設及資金使用情況進行審計和監(jiān)督；
（六）承辦市政府債務管理委員會交辦的與政策性貸款相關的其他工作。
第七條 借款主體主要職責
（一）按照政策性貸款的借款要求，負責借款項目的申報；
（二）負責項目貸款的借入、使用和償還；
（三）負責對各用款主體利用政策性貸款的項目和資金使用情況進行監(jiān)督和管理。
第三章 項目和借款的審核
第八條 申請政策性貸款的項目，經(jīng)市政府債務管理委員會審定，符合國家開發(fā)銀行貸款投向，具備可行性研究報告和土地、環(huán)保等審批手續(xù)，并已按要求落實配套資金。
第九條 審核程序
（一）各借款主體向辦公室上報項目計劃表及項目資料，經(jīng)辦公室初審后，報市政府債務管理委員會審定；
（二）市政府債務管理委員會對項目審定后，由辦公室報國家開發(fā)銀行辦理相關核準手續(xù)；
（三）辦公室根據(jù)國家開發(fā)銀行核準的項目向借款主體下達《簽訂項目借款合同通知書》；
（四）借款主體根據(jù)《簽訂項目借款合同通知書》，同用款主體協(xié)商一致后，與國家開發(fā)銀行簽訂《項目借款合同》及相關抵質押合同，與用款主體簽訂《項目貸款使用及償還協(xié)議》，并將合同和協(xié)議副本提交辦公室登記備案；
（五）借款主體根據(jù)項目借款合同，向國家開發(fā)銀行提交提款申請，經(jīng)國家開發(fā)銀行審核同意后，辦理借款手續(xù)。
第四章 借款的使用
第十條 各借款主體在國家開發(fā)銀行開設貸款、存款賬戶，用款主體在國家開發(fā)銀行開設一般結算賬戶，辦理貸款資金的發(fā)放、撥付。
第十一條 用款主體根據(jù)年度用款和項目計劃、工程（含設計、征地、施工、采購）合同或者協(xié)議、實際進度、預（決）算金額及比例等需求，通過國家開發(fā)銀行逐筆辦理支付。
第五章 借款本息償還
第十二條 政策性貸款以政府信用為基礎，采取統(tǒng)借統(tǒng)還方式，由借款主體償還借款本息。
第十三條 各借 （用）款主體在國家開發(fā)銀行開立償債資金專戶，歸集還款資金，并向國家開發(fā)銀行辦理賬戶質押手續(xù)。
第十四條 各借（用）款主體將有關投資、經(jīng)營或者收費收入、財政撥款或者補貼等還款資金全額存入償債資金專戶。在借款本息到期 15 日前，各借（用）款主體確保償債資金足以償還當期本息，并于到期日主動償還或者委托國家開發(fā)銀行扣收貸款本息。
第十五條 對沒有償債能力或者償債能力不足的借款項目，由市財政安排專項資金予以補貼，確保按期償還借款本息。
（一）對無收益的公益性項目由市財政負責償還；
（二）對償債能力不足的借款項目，除由借（用）款主體以項目投資或者經(jīng)營收益等還款外，如出現(xiàn)不能按時足額還款情況，由市財政予以補貼或者調(diào)度資金墊付；
（三）在貸款期內(nèi)，上述項目的借（用）款主體應于上年末或者當年初向本級政府和財政部門提出書面申請，財政部門按有關規(guī)定將還本付息資金列入當年預算。貸款本息到期 15 日前，借（用）款主體及時向財政部門申請將資金劃入其在開發(fā)銀行開立的償債資金專戶，用于還本付息。
第十六條 對經(jīng)營性項目，由項目自身收益還本付息，在不能或者暫時不能按期足額償還時，由市財政調(diào)度資金予以墊付，在項目主體不能償還財政墊付資金時，由市財政通過處置抵質押資產(chǎn)收回墊付資金。
第十七條 轉借到各區(qū)（包括開發(fā)區(qū)）的政策性貸款，由區(qū)人民政府（或者開發(fā)區(qū)管委會）向市財政出具借款項目還本付息承諾函，在不能按期足額還本付息時，市財政通過結算扣還。
第六章 借款監(jiān)督管理
第十八條 貸款項目所形成的資產(chǎn)，在還清貸款本息之前不得擅自處置；確需處置的，必須經(jīng)市政府債務管理委員會和國家開發(fā)銀行批準。
借（用）款主體發(fā)生關閉、破產(chǎn)、合并、改制等重大事項，影響到借款本息償還的，待重新落實債務償還責任后，方可辦理相關手續(xù)。
第十九條 政策性貸款必須?？顚Ｓ茫坏蒙米愿挠猛?、截留、擠占和挪用。借（用）款主體按國家有關規(guī)定進行項目的財務管理和會計核算，按照辦公室和國家開發(fā)銀行的要求，及時報送財務報表和項目執(zhí)行等情況。
第二十條 借（用）款主體按照國家及市政府債務管理的有關規(guī)定，在借款項目建設過程中，對工程設計、施工、監(jiān)理、設備采購和咨詢服務實行招標；項目竣工后，及時辦理竣工決箅，并將相關資料報辦公室和國家開發(fā)銀行。
第二十一條 辦公室會同審計、監(jiān)察、財政和國家開發(fā)銀行等部門，對各借（用）款主體的項目招投標、物資采購和資金使用情況進行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)有截留、挪用和擠占項目資金，改變建設項目和國有資產(chǎn)流失等問題的，應停止對相關項目的貸款發(fā)放和撥付，依法追究相關單位和個人的責任。
第二十二條 國家開發(fā)銀行對貸款項目的監(jiān)督管理，按有關法律、法規(guī)和借款合同約定執(zhí)行。
第七章 附 則
第二十三條 借款主體根據(jù)各自的職責制定利用政策性貸款管理辦法，經(jīng)國家開發(fā)銀行審定同意后，報辦公室批準實施。
第二十四條 本辦法由辦公室負責解釋。
第二十五條 本辦法自印發(fā)之日起施行。
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