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    各設(shè)區(qū)市人民政府，省人民政府各有關(guān)工作部門、直屬機構(gòu)：

    《陜西省人民政府使用國家開發(fā)銀行政策性貸款和還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金管理辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。

    陜西省人民政府辦公廳

    二○○五年十月二十六日

    陜西省人民政府使用國家開發(fā)銀行政策性貸款和還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金管理辦法

    第一章  總  則

    第一條 為了加強對陜西省人民政府使用國家開發(fā)銀行政策性貸款和還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金的管理，提高資金使用效益，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和陜西省人民政府與國家開發(fā)銀行簽訂的《開發(fā)性金融合作協(xié)議》和《開發(fā)性金融合作補充協(xié)議》，特制定本辦法。

    第二條 本辦法適用于陜西省人民政府使用國家開發(fā)銀行政策性貸款項目規(guī)劃、評審、建設(shè)、資金使用和還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金管理。

    第三條 使用國家開發(fā)銀行政策性貸款的投資項目，必須符合國家的產(chǎn)業(yè)政策、陜西省國民經(jīng)濟和社會發(fā)展規(guī)劃的要求。遵循“科學(xué)定項、專款專用、嚴(yán)格監(jiān)督、確保安全”的原則，實現(xiàn)社會效益與經(jīng)濟效益相統(tǒng)一。

    第四條 陜西省人民政府與國家開發(fā)銀行共同確定陜西省投資集團公司、陜西省投資公司（陜西省產(chǎn)業(yè)投資公司）、陜西省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資有限公司、陜西省地方鐵路公司為政策性貸款借款平臺（即統(tǒng)貸借款法人，以下簡稱借款平臺或借款法人），負(fù)責(zé)政策性貸款的統(tǒng)借統(tǒng)還，采用參股和項目資本金注入等方式向項目投資。陜西省投資集團公司主要負(fù)責(zé)能源化工項目投資以及省政府確定的基礎(chǔ)設(shè)施項目的統(tǒng)借統(tǒng)還；陜西省投資公司主要負(fù)責(zé)裝備制造產(chǎn)業(yè)項目投資；陜西省高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)投資有限公司主要負(fù)責(zé)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)項目投資；陜西省地方鐵路公司主要負(fù)責(zé)鐵路項目投資。

    第二章  管理機構(gòu)和職責(zé)

    第五條 成立陜西省開發(fā)性金融合作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），由省政府和國家開發(fā)銀行分管負(fù)責(zé)人任組長、副組長，由省發(fā)改委、省國資委、省財政廳、省審計廳和國家開發(fā)銀行陜西省分行（以下簡稱省開行）的負(fù)責(zé)人任成員。領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)：負(fù)責(zé)研究審核政策性貸款項目規(guī)劃、貸款使用和償還計劃，指導(dǎo)協(xié)調(diào)項目建設(shè)、資金使用等重大問題。

    第六條 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省發(fā)改委，由省發(fā)改委、省國資委、省財政廳和省開行等部門的相關(guān)人員組成。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的主要職責(zé)：

    （一）編制政策性貸款項目規(guī)劃；

    （二）編制年度建設(shè)計劃和借款資金使用計劃；

    （三）指導(dǎo)項目考察和評審工作；

    （四）指導(dǎo)協(xié)調(diào)項目全過程的實施管理工作；

    （五）會同省審計廳、省監(jiān)察廳、省重大項目稽查辦等部門監(jiān)督檢查項目實施和貸款使用情況；

    （六）監(jiān)督管理政策性貸款的使用、償還和還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金等事宜；

    （七）負(fù)責(zé)非政策性貸款投資項目的咨詢、推薦和有關(guān)協(xié)調(diào)工作。

    第七條 各借款平臺作為省政府指定的借款法人，主要職責(zé)是：

    （一）負(fù)責(zé)與國家開發(fā)銀行簽訂貸款合同；

    （二）負(fù)責(zé)項目考察和評審工作；

    （三）負(fù)責(zé)與投資項目單位簽訂資金使用協(xié)議或投資協(xié)議；

    （四）負(fù)責(zé)辦理資金撥付手續(xù)，并按項目建設(shè)進(jìn)度撥付資金；

    （五）負(fù)責(zé)對參股項目或注入資本金項目派駐董事進(jìn)行管理；

    （六）負(fù)責(zé)統(tǒng)貸資金本息的回收、償還；

    （七）匯總上報貸款項目資金使用、回收、償還和工程進(jìn)度報告；

    （八）建立健全政策性貸款資金財務(wù)管理制度和項目內(nèi)部風(fēng)險控制制度，嚴(yán)格實行分賬管理和分類管理。

    第三章  項目規(guī)劃管理

    第八條 政策性貸款的使用原則是“突出重點、擇優(yōu)確定、注重實效、誰借用誰歸還”。使用方式是參股投資、項目資本金注入和項目需要政府支持的其他方式。資金主要投向：鐵路、機場、公路、電力、水利、城建等基礎(chǔ)設(shè)施，能源化工、裝備制造、高新技術(shù)等優(yōu)勢特色產(chǎn)業(yè)以及農(nóng)業(yè)、社會事業(yè)等薄弱領(lǐng)域。

    第九條 使用政策性貸款投資項目由省級項目主管部門或借款平臺提出，經(jīng)各借款平臺認(rèn)定后，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室進(jìn)行匯總，提出省政策性貸款投資項目規(guī)劃草案，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組研究審核后，報省政府審定。項目規(guī)劃是審定借款平臺借用政策性貸款投資具體項目的依據(jù)。

    第十條 政策性貸款項目規(guī)劃的調(diào)整，按上述程序報批審定。

    第十一條 政策性貸款項目應(yīng)按有關(guān)管理規(guī)定辦理審批、核準(zhǔn)或備案相關(guān)手續(xù)，參照政府直接投資項目進(jìn)行管理。其項目建議書、可行性研究報告應(yīng)按《國務(wù)院關(guān)于投資體制改革的決定》和我省《實施意見》的要求完成審批。

    第四章  項目的審定和運作

    第十二條 項目列入政策性貸款項目規(guī)劃后，借款平臺對投資項目進(jìn)行考察，組織專家進(jìn)行評審，評審?fù)ㄟ^的項目由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總報領(lǐng)導(dǎo)小組審定后，直接報省開行核貸。省開行將核準(zhǔn)結(jié)果及時反饋給領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和借款平臺。借款平臺與開行簽訂《項目借款合同》，與用款人簽訂資金使用協(xié)議或投資協(xié)議。

    第十三條 評審項目應(yīng)具備的條件

    （一）已列入政策性貸款投資項目規(guī)劃；

    （二）符合政策性貸款的資金使用方向；

    （三）項目已按規(guī)定程序完成審批、核準(zhǔn)或備案；

    （四）貸款項目還貸資金來源落實。

    第十四條 項目評審的主要內(nèi)容

    （一）項目概況。包括項目法人、建設(shè)規(guī)模及內(nèi)容、項目建設(shè)期等。

    （二）項目投資構(gòu)成。包括總投資、資本金、政策性貸款及其他資金來源；投資計劃及各項資金分年到位計劃。

    （三）項目前期工作或建設(shè)進(jìn)展情況。包括審批、核準(zhǔn)或備案情況，已完成投資和工程量。

    （四）貸款使用方案。包括：

    1借款具體用途。說明貸款用于土建、設(shè)備、材料、咨詢等的資金安排。

    2設(shè)備和材料采購清單。說明主要設(shè)備和材料的規(guī)格、數(shù)量、單價；說明采購采用公開招標(biāo)、邀請招標(biāo)、詢價采購或直接采購等方式。

    （五）經(jīng)濟分析和財務(wù)評價的結(jié)論。

    （六）貸款項目還貸資金來源落實情況。凡是通過借款方式實施的項目，項目單位必須向借款平臺提供資產(chǎn)抵押、股權(quán)或收益權(quán)質(zhì)押等形式的擔(dān)保；涉及市屬項目還必須由市財政向省財政提供反擔(dān)保。

    第五章  項目實施管理

    第十五條 各借款平臺在省開行分別開設(shè)“使用國家開發(fā)銀行政策性貸款資金結(jié)算專戶”，集中統(tǒng)一撥付資金和集中管理。

    第十六條 借款平臺根據(jù)項目建設(shè)進(jìn)度，向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室申報年度用款計劃，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核，并編報下達(dá)建設(shè)項目年度資金使用計劃后，由借款平臺分項目按國家開發(fā)銀行貸款程序辦理資金撥付手續(xù)。年度資金使用計劃如需調(diào)整，必須按上述程序報批。

    第十七條 省財政廳和省開行負(fù)責(zé)對貸款具體支用情況進(jìn)行監(jiān)督，省發(fā)改委負(fù)責(zé)對貸款項目投資方向進(jìn)行審核，省審計廳負(fù)責(zé)對貸款資金使用和償還情況進(jìn)行審計，省國資委負(fù)責(zé)對各借款平臺貸款項目效益進(jìn)行考核，各借款平臺負(fù)責(zé)對政策性貸款資金和自有資金實行分賬管理。

    第十八條 項目建設(shè)單位必須嚴(yán)格按照財務(wù)制度和借款資金支付協(xié)議或投資協(xié)議規(guī)定的條款辦理工程與設(shè)備價款結(jié)算，嚴(yán)格審批手續(xù)。按時向借款平臺報送年度投資項目財務(wù)決算，及時編報項目竣工財務(wù)決算，各借款平臺將上述情況匯總后報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，做到設(shè)計有概算、施工有預(yù)算、竣工有決算。

    第十九條 省發(fā)改委對政策性貸款建設(shè)項目，應(yīng)參照重點建設(shè)項目進(jìn)行管理，加強項目稽察工作。政策性貸款建設(shè)項目實行項目法人責(zé)任制、招投標(biāo)制、工程建設(shè)監(jiān)理制、合同管理制。

    第二十條 政策性貸款項目實行報告制度。已簽訂借款資金支付協(xié)議書或投資協(xié)議書的項目，項目單位每季度、每半年和年終向借款平臺提交項目進(jìn)度報告，內(nèi)容包括資金到位和使用情況、項目進(jìn)展情況、投資完成情況、效益實現(xiàn)情況等，借款平臺將上述情況匯總后報領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

    第六章  還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金的使用、管理和監(jiān)督

    第二十一條 省財政廳在陜西省人民政府與國家開發(fā)銀行簽訂《開發(fā)性金融合作補充協(xié)議》之日起一個月內(nèi)，在省開行開立“陜西省使用國家開發(fā)銀行政策性貸款還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金（以下簡稱還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金）專戶”，用于歸集財政安排的還貸資金。各借款平臺在省開行開立“償債資金專戶”（以下簡稱償債專戶），用于歸集納入還貸資金來源的項目自身收益、回收的資金、分紅、股權(quán)和債權(quán)轉(zhuǎn)讓收入、處置變現(xiàn)抵質(zhì)押收入等，并將該償債資金專戶作為貸款質(zhì)押擔(dān)保。

    第二十二條 按照各借款平臺與省開行簽訂的政策性借款合同約定的日期和數(shù)額，在借款平臺以其償債專戶中的資金不足以清償借款合同項下債務(wù)時，用還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金彌補借款平臺償債資金的缺口。

    第二十三條 各借款平臺每年應(yīng)根據(jù)政策性借款合同規(guī)定的分年還款計劃，編制下年度償還貸款本息計劃，并于11月底前報送省財政廳，由省財政廳匯總后負(fù)責(zé)編報含歸還國家開發(fā)銀行貸款本息的預(yù)算，并按規(guī)定程序報批。

    第二十四條 還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金來源包括：

    （一）陜西省本級財政預(yù)算安排的還貸資金；

    （二）省級財政專項資金、政府性基金、專項收入等；

    （三）還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金專戶資金收益；

    （四）使用政策性貸款項目投產(chǎn)后上繳財政的收益；

    （五）其他可用于還貸的財政性資金。

    第二十五條 省財政廳每年將屬于還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金來源中用于當(dāng)年政策性貸款到期的償債本息資金最多分四次劃入還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金專戶。

    第二十六條 還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金的支用

    （一）借款平臺必須要求用款項目單位通過其在省開行開立的償債專戶，及時按借款合同規(guī)定的期限和金額歸集償債資金，并在每筆貸款本息到期日30日前，查驗償債專戶余額。若余額不足以還貸，要積極籌措和催收還貸資金；對經(jīng)過催收仍不能按期足額還貸的借款單位，有權(quán)依法對抵質(zhì)押物進(jìn)行處置，同時向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提交動用還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金申請書。

    （二）省開行在每筆貸款本息到期日20日前，查驗償債專戶余額。若余額不足以償還到期貸款本息，應(yīng)根據(jù)到期貸款本息與償債專戶資金余額的缺口，及時向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室出具還貸缺口資金通知書。

    （三）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)還貸缺口資金通知書和動用還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金申請書進(jìn)行初審，并經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審核后報省政府審定。貸款本息到期日10日前完成審批手續(xù)，并由省財政廳按到期貸款本息的缺口補足還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金專戶余額。

    （四）貸款本息到期時，若借款平臺未能按期還本付息，省財政廳根據(jù)省政府批準(zhǔn)的動用還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金數(shù)額，將用于彌補到期貸款本息缺口的還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金，從還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金專戶轉(zhuǎn)入借款平臺償債專戶，代為償還借款平臺應(yīng)付本息；若貸款項目有抵押、質(zhì)押，借款平臺須同時啟動對抵質(zhì)押物的處置程序，并將其所得收益及時上繳財政；若省財政廳未及時劃款，省開行可以特種轉(zhuǎn)賬方式直接從還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金專戶劃轉(zhuǎn)。

    第二十七條 還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金實行余額動態(tài)管理，省財政廳可以對還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金專戶內(nèi)資金進(jìn)行正常的資金調(diào)度，但在國家開發(fā)銀行每筆貸款本息到期日10日前，還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金專戶余額必須能夠彌補借款平臺償還國家開發(fā)銀行的到期本息資金缺口。

    第二十八條 借款平臺在省開行開立的償債專戶中余額多于國家開發(fā)銀行當(dāng)期到期貸款本息時，如需提前還款，應(yīng)提前60日，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室核準(zhǔn)，由借款平臺向省開行提出書面申請，經(jīng)同意后，按照借款合同約定的方式還款。

    第二十九條 還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金的風(fēng)險控制

    （一）借款平臺對項目單位提供的擔(dān)?；虻仲|(zhì)押物進(jìn)行認(rèn)定（抵質(zhì)押物需由中介機構(gòu)按現(xiàn)值法進(jìn)行評估），對擔(dān)保的合法性和可靠性進(jìn)行審查。省投資集團公司承貸省政府確定的基礎(chǔ)設(shè)施項目，可按項目借款額的2‰在收回借款時一次性向項目單位收取費用。項目用款單位有義務(wù)在約定的本息償付日，將資金存入借款平臺在省開行開立的結(jié)算賬戶，逾期不還者，借款平臺有權(quán)對抵質(zhì)押物進(jìn)行處置，對擔(dān)保企業(yè)通過法律程序追究連帶償還責(zé)任。抵質(zhì)押物處置所得收益，應(yīng)及時上繳財政，由省財政廳用于安排政策性貸款還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金。

    （二）借款平臺以投資方式投入經(jīng)營性建設(shè)項目形成的股權(quán)轉(zhuǎn)讓或拍賣收回的資金按法定程序上繳省財政，優(yōu)先用于償還開行政策性貸款本息。

    （三）政策性貸款的建設(shè)項目實行借款法人和項目法人還貸終身負(fù)責(zé)制。依法應(yīng)由借款法人和項目法人承擔(dān)的還款責(zé)任，不因有關(guān)當(dāng)事人工作單位或職務(wù)變動、退休或退職等原因而免除。

    （四）由市財政向省財政提供反擔(dān)保的建設(shè)項目，按借款平臺和項目單位約定的借款期限和數(shù)額不能足額償還政策性貸款本息時，省財政廳有權(quán)扣劃市財政相應(yīng)款項。

    （五）使用政策性貸款的經(jīng)營性建設(shè)項目投產(chǎn)后，若當(dāng)期收益足額償付本息后仍有結(jié)余，扣除必要的營運資金后，剩余收益應(yīng)上繳省財政，統(tǒng)籌用于政策性貸款本息的償還。

    第三十條 相關(guān)部門和單位要嚴(yán)格執(zhí)行本辦法，積極組織收入，不得截留、挪用貸款及還貸資金。政策性貸款的結(jié)算賬戶、還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金賬戶、償債專戶與借款平臺的其他賬戶應(yīng)嚴(yán)格區(qū)分，不得相互截留、挪用。如有截留、挪用的責(zé)令整改，限期歸還原資金渠道，并對相關(guān)責(zé)任人按規(guī)定給予行政處分。涉嫌犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究其刑事責(zé)任。

    第三十一條 使用政策性貸款項目和還貸風(fēng)險準(zhǔn)備金的管理，接受監(jiān)察、審計、財政等部門的監(jiān)督檢查和社會監(jiān)督。

    第七章  附  則

    第三十二條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

    第三十三條 本辦法由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)解釋。